战略目标
广州农商银行以“成为国内一流商业银行”为愿景目标,重点布局乡村金融、产业金融、消费金融、财富金融四大特色业务,坚持服务实体经济,紧密围绕产业链供应链升级、现代产业体系建设、绿色低碳发展机遇,聚焦重点客群,切入优质产业,创新经营模式,加强科技业务深度融合,强化交易银行和投资银行建设,推进绿色金融发展,打造具有竞争优势的产业金融增长极。同时,广州农商行根据监管要求和自身发展情况,设定了以下绿色环保发展整体工作目标:
目标一:贯彻落实监管机构发展要求
积极贯彻落实国家及行业监管政策,保持绿色信贷增速,严控“两高一剩”行业贷款,助力国家绿色金融体系构建。持续推动绿色金融业务高质量发展,强化绿色研究,以绿色发展理念引导业务产品创新,推动绿色发展。
目标二:建立健全绿色金融发展体系
将绿色金融融入全行“十四五”及年度战略规划,不断强化绿色金融发展顶层设计,持续履行推进绿色金融发展的管理和服务责任,从绿色金融的组织保障、政策支持、专营机构、人才培养、产品创新、风控体系等多个方面予以优化提升,盘活绿色金融资产,展现社会责任担当。
目标三:全面推动绿色金融业务发展
继续加大绿色信贷投放,支持节能环保、低碳经济、循环经济等绿色产业快速发展;积极开展绿色债券主承销商业务,号召更多投资者加入绿色债券的发行认购;优化绿色票据业务流程及系统功能,降低绿色票据业务办理及融资成本;加速推进线上平台建设,以良好的线上服务能力助力绿色金融,完善全渠道支付体系,推动支付业务绿色低碳高质量发展;重点支持广东地区清洁能源和节能环保产业,优先为绿色环保领域的项目提供金融租赁服务,全面助力国家“30·60”碳达峰、碳中和目标实现。
绿色组织架构
广州农商行将绿色金融发展战略纳入总行战略层面,并将绿色发展纳入公司治理层职责,搭建由董事会战略与投资委员会(三农委员会)领导、绿色金融领导小组统筹管理、执行机构具体落实的绿色金融三级管理机制,大力推动绿色贷款业务发展,切实管理自身在环境相关议题上的风险与机遇。在具体执行层面,2021年4月,行内进行了总行架构改革,成立一级部门绿色金融业务部,为绿色金融业务的发展提供充足的组织保障。
绿色政策制度体系
广州农商行不断健全环境风险管理体系,制定了《绿色产业授信政策》及《绿色信贷授信审批指引》等制度,借鉴国际先进管理技术,密切关注融资业务各环节,在贷前、贷中及贷后各个阶段对环境相关风险进行识别、评估和管理,严格执行国家产业政策、环境管理及污染治理等政策要求,提升环境风险管理专业化水平,促进绿色金融发展。
为推动绿色金融业务发展,激励经营机构积极落实绿色金融业务发展,广州农商行通过绿色贷款经营考核指标分解和阶段性奖励设置,优化资源配置,完善绩效考核制度。一是在2021年经营机构KPI指标中设置绿色贷款增量指标作为加分项;二是在2021年各季度营销活动中为绿色贷款业务营销拓展设置专项奖励,以激发经营机构开展绿色金融业务积极性。
绿色产品创新
广州农商行以绿色发展理念引导主责主业与产品创新,一方面推出“金米碳排放权抵押贷”,拓宽控排企业融资渠道,支持低碳经济发展,另一方面结合乡村金融发展,推出系列金米产品——金米小微贷、金米乡村振兴林易贷、金米乡村振兴生猪养殖贷,助力乡村振兴与绿色金融的协同发展。同时,广州农商行加强探索研发,拟研究推出绿色贷款综合型产品“绿色企业(项目)系列贷款”(简称“绿企贷”),提升支持绿色企业和项目的针对性、有效性,引导经营机构运用好基础贷款产品,推动绿色贷款增长。
绿色流程管理
广州农商行不断健全环境风险管理体系,制定了《绿色产业授信政策》及《绿色信贷授信审批指引》等制度,借鉴国际先进管理技术,将环境相关风险的识别、评估和管理纳入贷前、贷中及贷后各个阶段,密切关注融资业务各环节,严格执行国家产业政策、环境管理及污染治理等政策要求,提升环境风险管理专业化水平,促进绿色金融发展。
绿色运营
广州农商行为提升自身运营环境表现,对外倡导绿色办公,对外宣传绿色发展理念,践行社会责任,积极开展绿色办公、绿色宣传等举措。广州农商行高度重视自身运营对环境的影响,在全行积极倡导绿色办公,着力减少资源消耗,提升能源利用效率,降低环境有害物排放,全方位践行低碳运营,推动绿色发展。近年来,广州农商行发布《坚决制止浪费厉行勤俭节约》等倡议书,着力引导员工自觉节水、节电、节材等节约行为,提升资源利用效率,完善垃圾分类、绿色采购等管理工作。
绿色金融IT系统
广州银行不断优化绿色票据承兑、贴现、质押业务流程及系统功能,便利绿色产业企业办理票据业务;运用货币政策工作,开展绿色票据再贴现业务,降低绿色票据业务办理及融资成本;同时,充分利用科技金融技术手段,提高绿色票据业务的“线上化”“电子化”水平。
环境信息披露
广州农商行于2021年发布首份环境信息披露报告,该报告根据中国人民银行发布的《金融机构环境信息披露指南》的披露要求进行编制,并参考《金融机构碳核算技术指南(试行)》中相关披露要求及建议进行披露,秉持真实性、及时性、一致性及连贯性原则进行编制和披露。