全国首个蓝色金融地方标准

海洋的健康影响全球粮食生产、营养供给和沿海社区百姓生计，关系到全球可持续发展目标的实现。推动陆海统筹，有序开发利用海洋资源以及保护海洋生态环境等成为了近年两会关注的重点话题。“十四五”之后，我国开始关注蓝色经济，并采取措施促进蓝色金融的发展。其中，缺乏相关蓝色产业界定标准是蓝色金融发展的一大障碍。为了吸引更多资金投入到可持续的海洋产业，亟需建立一套分类界定标准，为投资者精准支持可持续蓝色产业提供指引。

山东省烟台市作为中国海洋经济发展的领先城市，一直以建设国家海洋高质量发展先行区为目标。为了打造“绿为底色，蓝色特色”的绿色金融改革试验区建设，激励金融机构将更多金融资源投入到海洋产业，烟台市地方政府和北京绿色金融与可持续发展研究院共同开展了绿色金融创新改革规划研究和蓝色投融资支持目录编制的工作。其中《烟台市蓝色产业投融资支持目录》（以下简称《目录》）作为全国首个蓝色金融地方标准，首次针对海洋相关细分行业编制了定性、定量指标体系，对相关蓝色经济活动进行界定。

界定蓝色经济活动的关键首先是需要明确蓝色经济实现的多元化环境社会效益目标。结合联合国可持续发展目标14（SDG14）的具体内涵、我国《“十四五”海洋生态环境保护规划》和《山东省“十四五”海洋生态环境保护规划》等文件的相关要求，从满足环境效益方面来看，《目录》认为，首先，从资源利用的角度，要有序合理、高效可持续地开发利用海洋资源；第二，在污染防控与治理方面，蓝色产业需要防治海洋污染，如减少陆源等排海污染、清除已有污染，修复和保护海洋生态环境；第三，从保护海洋生态与生物多样性方面，要避免和减少对海洋生态的直接损害和负面影响，修复和养护海洋生物资源；第四，蓝色产业一方面要有助于恢复和提升海洋生态系统碳汇能力，降低气候变化负面影响，另一方面，应能有效减缓温室气体排放，助力我国“双碳”目标的实现。因此，《目录》设定了四个环境效益目标分别为：1）可持续利用、保护水和海洋资源；2）预防和控制海洋污染；3）保护和恢复生物多样性和生态系统；4）气候变化减缓和适应。

除了以上环境效益目标，蓝色经济活动界定还需要设立相应的指导原则，用于判断某项海洋经济活动是否可以纳入目录范围，《目录》设定的原则包括：一是环境效益目标的实质性贡献原则，本原则应确保海洋产业经济活动为以上四大环境效益目标的一个或多个做出实质性贡献。二是避免重大损害原则，即应避免海洋产业经济活动对海洋乃至广泛的生态环境及其资源可持续利用产生消极影响和造成损害；三是动态调整原则，《目录》应根据海洋产业发展趋势、市场和技术发展、政策环境、国家发展需求和优先事项不断调整和完善，提高其可操作性以及与国内外相关可持续发展标准的衔接。最后，蓝色经济活动还应考虑支持和提高当地居民的生计，通过与当地社区和利益相关者的有效沟通，来识别、回应和减缓受影响方相关问题，即包容原则。

基于以上环境效益目标和指导原则，《目录》参考《海洋及相关产业分类》 GB/T20794-2021以及国际上现有与蓝色经济相关的可持续分类目录，对烟台市涉海产业进行了筛选、分类和细化，共提出海洋渔业、海工装备制造、海洋生物医药、海水淡化、海洋文化旅游和海洋交通运输等12个一级产业，41个二级产业和84个三级产业。此外，《目录》以我国海洋产业及环境等部门相关政策规划、标准规范等为基础，结合涉海产业向可持续发展转型的现状和挑战，研究制定了一套蓝色经济活动界定指标体系，共计包含281个指标，用于界定某项经济活动是否能被纳入《目录》支持范围，后续可能获得蓝色金融的支持。以海洋渔业为例，在指标界定上，《目录》为海洋渔业制定了养殖污水水质、废物或废水管理、生态系统影响管理等判定实质性贡献的相关指标，以及养殖污水排放、渔业捕捞管理等判定无重大损害的相关指标，这些指标帮助使用者判定相关经济活动是否符合《目录》支持范围。与此同时，金融机构还可参考《目录》中产业可持续发展的附加指标，对该项经济活动“蓝色程度”进一步评估，用以调整对项目的支持力度。

《目录》对引导社会资本投资蓝色产业，促进传统海洋产业结构调整和优化升级有重要的作用。首先，政府可以依据《目录》有针对性的对蓝色产业发展给予政策支持与财政奖补等激励；其次，基于《目录》，地方可根据蓝色产业发展的重点编制蓝色金融项目库，促进银企对接，支持金融机构有的放矢；最后，《目录》识别出蓝色产业所涉及的经济活动在环境可持续发展方面的发展方向，企业可参考《目录》涉及的指标制定自身可持续发展规划以及蓝色转型方案。

近年来，烟台不断探索以蓝色为特色的绿色金融产品创新。在海洋养殖及生态保护领域，烟台长岛农商行首创“金融+生态修复+碳汇”模式，推出以海草床、海藻场的每年固碳量产生的碳汇远期收益权作为质押的“海草床、海藻场碳汇贷”；在海洋渔业保险方面，太平财险因地制宜，根据不同海洋产品对天气指数的不同需求，通过定制针对性赔付方案，为养殖户减轻因天气造成的损失，还创新了碳汇指数保险，提高养殖户的产业积极性。以上涉及的产业经济活动也均在《目录》中体现。

案例一    海草床，海藻场碳汇贷

参与机构：长岛农商银行

产品类型：生态碳汇抵质押贷

背景：烟台长岛拥有独特优越的地理位置和生态资源，是国家级自然保护区、海洋生态文明示范区，建设海洋牧场34.9万亩。目前金融支持海洋牧场建设主要存在两大问题：一是由于海洋牧场远离陆地，极易受到难以预测的自然环境影响，这导致海珍品等活体抵质押贷款政策无法有效落地，阻碍了海洋牧场融资；二是海洋牧场作为新兴海洋产业，各项制度标准还需完善，海洋植被养护修复产生的碳汇价值无法准确评估，碳排放权等相关政策也无法落地实施。

产品方案：烟台某海产有限公司拥有山东省省级海洋牧场，自2015年起，确立了“固藻集鱼”的模式，即通过海洋植被养护修复，促进本地天然渔业资源发展。该公司在养护好潮间带1400余亩天然海藻场的基础上，又通过增养和筏养海藻的方式对海洋牧场区域近2500亩生物面积进行了修复，新增碳汇200余吨。根据专业机构出具碳汇分析报告，以企业碳汇价值的远期收益作为质押担保，辅之以海域使用权抵押担保，长岛农商行为企业发放300万元“海草床、海藻场碳汇贷”，用于购买人工藻礁。

创新点：对绿色水产养殖业充分调研论证的基础上，以海草床、海藻场每年固碳量产生的碳汇远期收益权作为质押推出的绿色金融创新产品，将生态价值转换为经济价值，突破性地将“金融”主体与“海洋生态修复”主题、“碳汇”要素融合，首创“金融+生态修复+碳汇”模式，解决企业融资困难的同时通过海藻栽培，有效增加海洋固碳能力同时养护和修复渔业资源。

案例二   海水养殖天气指数保险

参与机构：太平财险烟台中心支公司

产品类型：海水养殖保险

背景：海上养殖设施多分布在开放海域，远离海岸线，受台风、海温等自然灾害因素影响较大，尤其风浪风险会严重影响网箱养殖海产品的产量和品质。加之智能网箱建造成本高、银行贷款难等原因，养殖户普遍存在资金融资压力。

产品方案：为了解决上述痛点，烟台某两家海珍品有限公司分别与太平财险烟台中心支公司签订“深远海网箱养殖保险”保单。保单以有效浪高为保险责任，在国内首次将遥感气象指标用于海洋保险产品，为深海智能网箱养殖提供个性化定制保险方案。按照保单约定，当浪高达到2.8米或3.4米以上，太平财险烟台中心支公司将给予投保公司相应不同档次的赔偿，最高赔偿限额分别为1500万元和1000万元。

创新点：把浪高、风灾、高温、冰冻等列为保单约定的赔付条件，凡保单约定的专业气象部门出具了相关气象数据，证明符合保险责任，养殖户或企业即可启动理赔，保险金额与赔偿金额明确，降低养殖户经营风险的同时有效解决统渔业保险查勘成本高、定损难等行业难题，支持养殖行业可持续发展。

现阶段，金融机构可围绕《目录》更加精准、高效地支持蓝色产业或相关经济活动。例如，在渔业方面，《目录》纳入确保渔业作业、设施和供应链可持续性与可追溯性的相关认证活动,对获得MSC可持续海产品认证和ASC认证的水产捕捞或水产加工企业进行支持，确保食材健康的同时助推海洋渔业资源的可持续发展；在海洋运输方面，《目录》纳入对船用绿色替代燃料和新能源技术应用的支持，如液化天然气、甲醇等，支持船舶及其配套设备的绿色制造；在港口建设上，《目录》支持可有效促进零碳能源供应、能源消费结构优化、能效提升和降低物流链碳足迹等的先进技术和解决方案，促进零碳和近零碳港口建设；海上风电建设方面，《目录》支持可避免和有效降低海洋生物栖息地丧失和碎片化、鸟类撞击等的海上风电项目，通过海上风电项目的合理规划和管理，在保证能源需求和应对气候变化的同时，尽可能降低对自然的负面影响。伴随产业政策发展与技术能力提升，蓝色经济活动一定会向更促进海洋生态友好的方向变化。未来，烟台可以根据产业发展情况，对目录内容不断补充、调整和完善，更好地回应国家“双碳”目标和海洋可持续发展的需求，助力烟台蓝绿融合发展。