创世纪计划（Project Genesis）是国际清算银行（BIS）创新中心和香港金融管理局（HKMA）联合推出的一个使用区块链技术对绿色债券进行代币化的绿色金融项目。该项目将针对完整的债券生命周期，包括发行过程、利息支付及赎回过程。项目有两条平行轨道，第一条使用多个许可区块链，由Digital Asset（Switzerland）[1]及其合作伙伴GFT Technologies Hong Kong（香港GFT科技公司）[2]运营。第二条是使用免许可公链Liberty Consortium（自由联盟），成员包括SC Ventures[3]、渣打银行和Shareable Asset[4]。香港的Allinfra[5]将负责使用区块链验证可持续用例。该项目旨在通过利用区块链、智能合约、物联网等技术进行绿色债券发行，提高收益透明度解决债券发行过程当中投资者需要承担的对价以及“洗绿”风险。

开发意图

在许多国家，债券发行和投资可能繁琐复杂，涉及许多步骤和参与方，通常需要投资者做出相当大的财务承诺。对于那些投资于环保项目的人来说，债券发行人是否正在兑现其在发行时承诺的绿色影响存在不确定性，而对于散户投资者来说，通常没有流动性和透明的二级市场。

具体应用

一方面，该项目将与Digital Asset（Switzerland）和GFT Technologies Hong Kong联合部署多个许可区块链。并以Digital Asset（Switzerland）的核心技术，开发一个原型数字基础设施——DAML。DAML使用其独创的智能合约技术，能够充分简化复杂的债券交易流程，同时也促进数据共享；另一方面，该项目将与香港特别行政区的初创公司Allinfra合作，为项目提供经过技术验证的数据，实时跟踪项目对环境产生的影响。透过DAML、区块链和物联网技术，投资者能够在共享绿色债券全周期实时数据的同时减少后台的重复操作，提高交易效率。此外，该项目将由SCVentures[6]、渣打银行和 Shareable Asset[7]共同组成 Liberty Consortium（自由联盟）使用此区块链基础设施以此展示代币化数字资产可透过多家银行及经销商的独立账本将债券结算由T+2缩短至即时。

应用效果

通过创世纪计划（Project Genesis）能够提高收益使用的透明度，其次，实现绿色债券的代币化，与此同时结合对环境能源进行实时的跟踪，实现绿色投资。此外，可以将应用程序下载到手机上，并将任何金额投资于安全的政府开发的绿色债券，如太阳能或风电场。在债券的整个生命周期内，买方不仅可以看到应计利息，还可以跟踪产生了多少清洁能源，以及由此产生的与个人投资相关的二氧化碳排放量的减少。与此同时，买方可以在透明的市场上出售债券。

[1] Digital Asset成立于 2014 年，旨在利用金融科技解决金融市场复杂业务流程固有的低效率和风险。

[2] GFT成立于1987年，是金融、保险和工业领域的信息技术服务提供商和软件开发商。GFT 提供有关技术主题的咨询和开发，以及从云工程到人工智能和大型机现代化再到工业 4.0 物联网的软件产品。

[3] SC Ventures是一个业务部门，为渣打银行提供平台和技术，探索以金融科技促进创新、投资的商业模式。

[4] Shareable Asset香港的一家金融科技公司，凭借在资产管理、投资银行和区块链技术饿能力，为客户提供投融资支持

[5] Allinfra香港的一家软件公司，以帮助客户建立气候环境风险制度、模型、软件为抓手帮助客户实现可持续发展目标。

[6] SC Ventures 是渣打银行的创新、金融科技投资和风险投资部门。SC Ventures 专注于通过开放的平台和人员和合作伙伴网络，开拓新技术，尝试新领域。

[7] Shareable Asset一个新加坡金融科技平台，以通证化资产数字化为中心。它是受新加坡金融管理局监管的资本市场服务持牌人。