2025年12月4日，由德国国际合作机构（GIZ）、北京绿色金融与可持续发展研究院（IFS）、可持续投资能力建设联盟（CASI）、湖州市绿色金融发展服务中心、湖州绿色金融与可持续发展研究院（HZGF）以及湖州绿金发展中心有限公司联合举办的“可持续金融赋能中小企业绿色转型”主题能力建设活动在湖州顺利举行。

图一：全体参会人员合影

此次研讨会旨在探讨如何通过可持续金融体系建设与创新实践，支持中小企业在低碳转型中的能力提升。活动围绕“转型金融”“供应链金融”与“金融科技创新”三大核心议题展开，为地方实践提供知识分享和经验交流的平台，吸引了近百位来自政府部门、金融机构、国际组织及企业界的代表参与。

湖州市人民政府副秘书长潘春晖在开幕致辞中指出，湖州作为“绿水青山就是金山银山”理念诞生地，始终坚持绿色发展方向，自2017年成为全国首批绿色金融改革创新试验区以来，已形成多项全国首创成果，绿色信贷占比远高于全国平均水平，并正积极开展转型金融试点。潘春晖强调，绿色金融是支持可持续发展的重要引擎，湖州期待与各方深化合作，共同为中小企业绿色转型贡献智慧与力量。

图二：开幕致辞

（左上：湖州市人民政府副秘书长潘春晖；

左下：GIZ中德气候伙伴关系主任韩彦途Janto Hess；

右上：北京绿金院国际合作中心主任、CASI秘书处负责人程琳；

右下：GIZ东亚区气候部门主任、欧盟气候对话（EUCDs2）项目中国资深协调人祁岚）

北京绿金院国际合作中心主任、CASI秘书处负责人程琳表示，CASI始终致力于推动国际绿色金融交流与能力建设。他回顾道，2024年6月，CASI曾邀请50余位国际代表走进湖州交流绿色金融实践；2025年10月，又带领马来西亚央行代表访问湖州。他指出，湖州在全国绿色金融改革中的探索已受到国内外广泛关注，而引入更多国际视角将有助于更全面、多元地展示湖州的实践价值。

GIZ中德气候伙伴关系项目主任韩彦途（Janto Hess）博士在致辞中介绍，GIZ自2016年起持续深度参与中国绿色金融市场建设。他高度评价湖州作为全国首批绿色金融改革创新试验区所取得的标杆性成就，并强调本次湖州活动是推动可持续金融国家战略与地方实践协同的重要举措，旨在为金融机构与企业，特别是中小企业，提供将气候与可持续因素纳入其核心商业决策的系统性工具与方法论，共同探索更具雄心的气候目标实现路径，为地方绿色低碳转型注入新动能。

本次研讨会由GIZ东亚区气候部门主任祁岚女士主持。她指出，中国近十年的绿色低碳转型进程中前期重心多聚焦于大型企业与上市公司；中小企业则面临资源与专业知识的结构性短缺，难以制定可信且全面的转型规划，更缺乏放眼到2060年长周期战略布局。她强调，中小企业作为国民经济的重要支柱，其转型成败直接关乎全社会经济转型的成功，亟需创新、差异化的金融产品为其精准赋能。

图三：“实体经济转型的金融支持”专题介绍

（左上：盟浪数字科技零碳金融总监邓璐璐；

左下：天能集团财务总经理王志军；

右上：北京绿金院院办研究员郭芳；

右下：北京绿金院国际合作中心主任程琳）

围绕“实体经济转型的金融支持”有关话题，与会嘉宾重点讨论了转型金融在高碳行业减排与中小企业低碳转型中的关键作用。北京绿金院国际合作中心主任程琳首先介绍了“回溯型贷款（LTL）”机制的研究进展，强调这一工具在强化对中小企业转型约束、提高转型金融工具的灵活性以及提升资金使用效率方面具有重要潜力。他指出，银行可通过采用贴标时点后置的回溯设计，在贷款发放后对中小企业的真实转型绩效进行动态评估，并据此调整激励机制的幅度。该机制一方面能更有效地防范“假转型”风险和信贷风险，另一方面，通过建立与实际减排成果挂钩的激励结构，引导企业实现可量化、可验证的转型。北京绿金院院办研究员郭芳结合钢铁、建材等典型高碳行业的研究，系统阐释了制定科学脱碳路径和行业基准对于金融机构识别“真实转型”的重要性，并展示了基于CGE模型和CRTT工具构建的行业转型目标体系，为金融机构开展转型规划提供了实操参考。盟浪数字科技零碳金融总监邓璐璐聚焦中小企业需求，分享了数字化碳账户与碳评级体系在供应链场景中的创新应用，展示了数智化工具如何赋能中小企业提升碳数据管理能力、突破融资过程中的结构性障碍，加速其低碳化与数字化协同转型进程。天能集团财务总经理王志军则介绍了供应链金融有关最新实践，尤其是通过与银行、代理商及上下游伙伴深化开放合作，积极践行“金融五篇大文章”，打造能源产业生态平台，以金融力量赋能企业生态高质量发展。

图四：中小企业绿色转型融资——供应链创新的作用

在圆桌讨论环节，CASI可持续论坛与定制化项目主管张凝晖主持了“转型金融如何从供应链视角赋能中小企业”相关讨论。与会专家表示，在面对法规要求、市场压力及链主企业向下游传导的合规和碳减排要求时，供应链企业的绿色转型须回到项目本身的价值基础，金融支持与政策资源才能真正落地。讨论强调，中小企业应从被动承压转向主动拆解外部要求，通过构建产业集群、共享资源与联合应对机制，将监管压力与供应链要求转化为合作与增长的机遇，并以技术创新、业务模式创新和金融产品创新作为推动绿色转型的核心动力。湖州银行绿色金融部高级经理任飞州指出，中小企业在转型中普遍面临资金约束、碳数据缺失以及环境绩效信息不透明等困难，但湖州银行已通过创新型供应链绿色金融方案支持了200 多条产业链、5000 余家中小企业开展绿色与低碳转型实践。世界资源研究所（WRI）北京代表处可持续投融资项目研究员苏亭分享了国际经验，强调“链主牵引力”在推动全球中小企业绿色升级中的关键作用，并指出在多国成功案例中，处于下游的链主企业往往是转型突破的关键节点。TÜV莱茵大中华区可持续发展服务经理丁政凯强调，随着欧盟法规系统落地，中小企业在碳数据收集、排放核算与审计合规方面正面临显著挑战，亟需通过建设产业链级的数据平台与数字化工具提升数据质量与合规能力。SGS中国区 ESG 业务拓展主任王立婷则结合大量企业实践案例指出，供应链绿色化趋势正在快速增强，唯有在供应链内外建立更具粘性与持续性的协同机制，才能共同应对未来绿色转型的系统性要求。

图五：金融赋能韧性发展——助力企业在气候与市场转型中稳健成长

（左：IFC金融机构局高级项目官员、

东亚太地区可持续金融工作组负责人朱韵；

右：湖州绿色金融与可持续发展研究院研究主管陈蓥婕）

“金融赋能企业韧性发展”环节探讨企业如何从应对气候风险，管理气候风险到化风险为机遇的体系构建会议嘉宾从国际视野与本土实践出发，深入探讨了如何通过金融创新与系统性协作，构建企业应对气候风险、把握转型机遇的韧性，助力其在可持续经济转型中精准把握发展机遇。IFC金融机构局高级项目官员、东亚太地区可持续金融工作组负责人朱韵女士系统阐述了其在支持金融机构系统性构建气候韧性的战略路径与实践方案。她指出，私营部门在应对气候风险中扮演关键角色，并介绍了IFC通过能力建设、工具开发和试点项目，助力金融机构精准识别气候适应机遇、有效管理物理风险的具体举措。她结合墨西哥韧性住房、哥伦比亚智慧电网等国际案例，直观展示了金融赋能韧性基础设施建设的实施成效，同时聚焦全球市场，她提出至2030年，全球49个重点技术的投资潜力将累计超万亿美元。此外，她还分享了海绵城市、智慧农业等国内新兴增长机遇，并立足浙江省及湖州市的产业布局特点与物理风险分布特征，针对性提出气候适应投资项目建议，为相关举措的本地化落地提供国际参考。湖州绿金院研究主管陈蓥婕则从地方实践与创新工具角度，探讨了金融如何赋能企业与区域韧性发展。她强调，长三角地区气候风险突出，也具备良好金融创新土壤，正积极探索气象指数保险、气温挂钩存款等创新型金融产品，帮助中小企业对冲气候风险。她还提出，需通过数据平台共建、能力建设与政策协同，构建“政府-金融机构-企业”三位一体的气候适应生态体系，提升整体经济韧性与可持续发展能力。

图六：推进绿色金融科技——通过创新、普惠与降本助力中小企业绿色转型

在“金融科技推动中小企业低碳转型”圆桌讨论中，来自金融科技前沿与实践一线的专家们聚焦数字化技术在绿色金融中的应用，共同探讨如何以技术赋能中小企业在低碳转型中实现突破。湖州绿金发展中心金融科技负责人钱海良分享了湖州作为绿色金融改革试验区的数字化实践经验。他指出，构建碳账户、绿色项目库、智能化监管平台等地方绿色金融数字化基础设施是推动绿色金融普惠落地的关键抓手，能有效帮助中小企业降低转型门槛与合规成本。结合具体案例，他阐释了“企业碳画像”等工具在助力企业精准管控碳排放、优化能源效率，以及获取更优融资条件方面的实践价值，为该模式的区域乃至全国推广提供了可复制的实施路径。蚂蚁数字科技新能源和可信产业部副总经理魏孟宇，则从可信数据体系与区块链技术的角度，阐述了绿色金融科技的基础支撑作用。他强调，可验证、可追溯的数据是破解中小企业绿色融资困境的关键要素，而蚂蚁数科通过区块链技术在绿色供应链、新能源资产数字化等领域实现落地，提升了数据可信度与融资效率。展望未来，他认为跨机构、跨区域的生态化协作将成为趋势，并介绍了蚂蚁数科在探索绿色数据互通与资产确权方面的合作实践，为构建更高效、透明的绿色金融科技体系提供思路。

北京绿金院国际合作中心主任、CASI秘书处负责人程琳在闭幕致辞中指出，推动中小企业可持续转型是实现经济高质量发展的重要抓手，也是构建气候适应型社会的关键环节。作为可持续投资能力建设的重要平台，CASI将持续整合国际经验与本土实践，搭建知识共享与深度对话的桥梁。他期待未来各方能在湖州开展更多层次、更具国际化且深入行业的专题研讨与合作，共同助力中小企业把握转型机遇。

图七：参会代表实地考察

作为本次能力建设活动的亮点，议程特别安排了为期一天的实地考察。在湖州市城市规划展览馆与南太湖绿色金融中心，考察团系统学习了湖州在深入践行习近平总书记“绿水青山就是金山银山”理念引领下的绿色发展整体蓝图和落地实践。随后，参会代表走进天能集团，亲见绿色金融如何支持传统制造业向循环经济系统成功转型，体现了产融协同的实践成效。在长兴农商银行，参会代表深入了解该行面向小微企业构建的碳效融资服务平台，生动展示了地方金融机构如何通过数字化工具降低绿色转型门槛，实现普惠金融与低碳发展的有效结合。三个场景层层递进，共同勾勒出湖州在政策引导、产业升级与金融赋能方面协同推进中小企业可持续发展的生动图谱。